Все о криптовалютных биржах. Как работает криптобиржа?

Криптовалютная биржа — это просто место, где покупатели и продавцы могут торговать криптовалютой. Если вы хотите торговать криптовалютой, вам нужно делать это через криптовалютную биржу, потому что, по крайней мере, на данный момент, очень немногие традиционные инвестиционные компании предлагают криптовалюту.

Вообще говоря, существует три основных типа криптообменников — централизованные, децентрализованные и гибридные. Но есть и другие способы покупать и продавать криптовалюту, в том числе приложения для инвестирования и P2P или одноранговые платформы, где вы можете покупать и продавать криптовалюту 1:1.

Узнайте больше о различных типах бирж, о том, как криптобиржа работает с вашим криптокошельком, и как решить, какой тип биржи вам больше подходит.

Как работает криптобиржа

Когда вы создаете учетную запись на криптобирже, вы можете покупать и продавать криптовалюты, такие как биткойн (BTC), эфир (ETH), лайткойн (LTC), polkadot (DOT), dogecoin (DOGE) и так далее. В зависимости от биржи вы можете приобрести криптовалюту, используя фиатную валюту, такую как доллар США, или обменять одну форму криптовалюты на другую.

Чем крупнее и авторитетнее сервис, тем больше вероятность того, что он предложит ряд криптовалют. Тем не менее, вы можете проверить, доступна ли нужная вам криптовалюта, прежде чем настраивать учетную запись.

На криптобирже вы можете использовать обычную фиатную валюту для покупки криптовалюты или можете обменять одну криптовалюту на другую. Вы можете конвертировать свою криптовалюту обратно в обычную валюту, оставить ее на своем счете для будущих сделок или вывести ее в виде наличных. Доступные услуги могут различаться в зависимости от используемой вами биржи или приложения. Например, некоторые сервисы не позволяют вам перемещать криптовалюту с платформы в собственный крипто-кошелек.

В отличие от традиционных бирж, которые установили часы торговли, криптовалютные биржи активны 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Как торговать на криптобирже

Чтобы начать торговать, вам необходимо пополнить свой биржевой счет, который иногда называют кошельком. Обратите внимание, что кошелек, предоставляемый платформой или приложением, обычно хранится на этой платформе. Обычно рекомендуется также настроить собственный крипто-кошелек для большей безопасности (подробнее о криптокошельках ниже).

Затем вы можете просмотреть торговые цены различных криптовалют. Обратите внимание, что биржа не устанавливает цены; они определяются рынком, и большинство бирж отражают актуальные цены, хотя между биржами могут быть небольшие различия из-за того, что криптовалюты децентрализованы.

Затем вы можете разместить заказ на покупку биткойнов, эфира и т. д., и ваш заказ будет добавлен в книгу заказов вместе с другими заказами на покупку и продажу. В зависимости от типа платформы, на которой вы работаете (биржа, инвестиционное приложение или приложение для работы с наличными), биржи и онлайн-брокеры обычно взимают комиссию за свои услуги. В отличие от традиционных рынков, где в последние годы многие сборы снизились, торговля криптовалютой обычно стоит дороже. Например, нередко можно увидеть комиссионные, достигающие 5% за сделку или более, хотя многие могут быть намного ниже: 0,5% или меньше за сделку.

Чем отличаются криптобиржи?

Существует три вида бирж цифровых валют: централизованные биржи, децентрализованные биржи и гибриды. Вот как они вытряхиваются:

Централизованные биржи

У этих бирж есть третья сторона, которая помогает проводить транзакции, чтобы убедиться, что они проходят так, как задумано — аналогично брокерской деятельности.

Это может показаться нелогичным, поскольку одним из основополагающих принципов криптовалют является то, что они децентрализованы, то есть не выпускаются и не регулируются правительством или другим центральным органом. Но централизованная биржа криптовалюты может упростить покупку предполагаемой криптовалюты за обычную валюту.

Потенциальный риск, присущий некоторым централизованным биржам, заключается в том, что эти биржи, принадлежащие одному лицу, более уязвимы для атаки.

Децентрализованные биржи

Децентрализованная биржа криптовалют, или DEX, работает без сторонних широко используемых централизованных бирж. Можно сказать, что децентрализованные биржи ближе к духу мира криптовалюты, потому что они имеют открытый исходный код и зависят от пользователей в торговле между одноранговыми узлами.

Теоретически децентрализованная биржа криптовалют может быть более безопасной, чем централизованная биржа. Поскольку нет центрального объекта или сервера для взлома, это может затруднить кражу криптовалюты. Комиссии могут быть ниже, и ваши транзакции также могут обрабатываться быстрее на DEX.

У DEX могут быть некоторые недостатки по сравнению с их централизованными аналогами. Возможно, вам придется немного больше разбираться в технологиях, потому что DEX может не предлагать простые переводы с банковских счетов или дебетовых карт для покупки криптовалюты.

Некоторые DEX вообще не предлагают обмен фиатной валюты, и единственным вариантом может быть обмен одной криптовалюты на другую. Ваши средства не застрахованы, и вам некому позвонить, если у вас возникнут проблемы с обслуживанием клиентов, поскольку нет центрального органа.

Гибридные криптовалютные биржи

Гибридные криптовалютные биржи — это попытка объединить лучшее из обоих миров, централизованного и децентрализованного, в одну биржу. Их цель — предоставить конечным пользователям удобство централизованного обмена, а также безопасность и свободу децентрализованного обмена.

Гибридным биржам еще предстоит увидеть то, что было реализовано централизованными биржами, но они могут проложить дорожную карту для золотой середины, которая может порадовать потребителей и криптоэнтузиастов в будущем.

Другие способы торговли криптовалютой

Торговля на бирже не для всех. Требуемое техническое ноу-хау может установить высокую планку. И некоторые биржи могут следовать протоколу KYC (Know Your Client), который требует от пользователей обмена личной информацией и идентификацией, аналогично традиционным биржам. К счастью, есть и другие варианты.

• Инвестиционные приложения. Многие онлайн-инвестиционные брокеры предлагают приложения, которые также позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюту.

• Наличные и платежные приложения. Такие приложения, как PayPal, Venmo и Cash App, также позволяют пользователям покупать криптовалюту.

Проблема с некоторыми из этих вариантов заключается в том, что вы не сможете перенести свои криптоактивы с платформы.

Пользователи, обеспокоенные конфиденциальностью и анонимностью, могут рассмотреть возможность использования услуг P2P, которые позволяют вам торговать криптовалютой напрямую с другими.